금융소득 조회는 종합소득세 신고를 위한 필수 절차로, 국세청의 홈택스, 손택스 앱, 은행 인터넷뱅킹, 세무서 방문 등을 통해 가능합니다. 이자소득과 배당소득의 정확한 내역을 파악하기 위한 다양한 방법을 안내드립니다.
홈택스를 통한 금융소득 조회 방법
홈택스 접속 및 로그인
국세청 홈택스 웹사이트를 이용하면 가장 정확하게 금융소득을 조회할 수 있습니다. 매년 5월 종합소득세 신고 기간에 맞춰 이자 및 배당소득을 포함한 ‘금융소득명세서’를 제공합니다.
- 접속 방법: 홈택스 웹사이트 접속 (www.hometax.go.kr)
- 인증 방식: 공동인증서 또는 간편 인증
- 조회 방법: 상단 메뉴에서 [조회/발급] 클릭 후 [소득조회] → [금융소득(이자·배당) 내역] 선택 후 조회 연도 설정
출력 가능 형식
금융소득이 2천만 원을 초과하는 경우, 홈택스에서 별도의 신고안내서가 발송됩니다. 홈택스에서는 PDF 또는 엑셀 형식으로 출력 가능하며, 최근 5년 이상 조회가 가능합니다.
| 접속 방법 | 인증 방식 | 자료 형태 | 조회 가능 연도 |
|---|---|---|---|
| 홈택스 PC 웹사이트 | 공동/금융 인증서, 간편 인증 | PDF, 엑셀 출력 가능 | 최근 5년 이상 |
손택스 앱으로 모바일에서 간편하게 조회하기
손택스 앱 설치 및 로그인
스마트폰 사용자라면 국세청의 ‘손택스’ 앱을 통해 언제 어디서든 금융소득을 확인할 수 있습니다. 손택스 앱은 홈택스와 연동되어 동일한 자료를 모바일로 제공합니다.
- 설치 방법: 앱스토어 또는 플레이스토어에서 ‘손택스’ 앱 다운로드
- 인증 방식: 공동·금융 인증서로 로그인
- 조회 방법: [조회/발급] 메뉴 선택 후 [소득자료 조회] → [금융소득 조회] 클릭
모바일 조회 장점
모바일에서 금융기관별 지급액, 지급일, 원천징수 세액 등의 상세 정보를 실시간으로 확인할 수 있어 매우 편리합니다.
| 접속 방법 | 인증 방식 | 주요 기능 | 자료 형태 |
|---|---|---|---|
| 손택스 모바일 앱 | 공동/금융 인증서 | 이자·배당소득 확인, 신고자료 연동 | 모바일 화면 조회 |
은행 인터넷뱅킹을 통한 간편 조회
은행 접속 및 정보 조회
일부 시중은행에서는 금융소득 종합과세 내역을 조회할 수 있는 메뉴를 제공하고 있습니다. 국민은행, 우리은행, 농협 등이 이에 해당하며, 본인의 예금이나 펀드에서 발생한 이자나 배당소득을 확인할 수 있습니다.
- 접속 방법: 인터넷뱅킹 또는 모바일뱅킹 앱
- 인증 방식: 인증서 로그인
- 조회 방법: [조회 → 제증명 발급 → 금융소득 종합과세] 메뉴 선택
한계점
은행 앱을 통해 금융소득을 빠르게 확인할 수 있지만, 해당 은행 내역만 확인 가능하므로 전체 소득 확인을 원할 경우 홈택스에서 조회하는 것이 더 적합합니다.
| 접속 방법 | 지원 은행 | 자료 형태 | 한계점 |
|---|---|---|---|
| 인터넷/모바일 뱅킹 | 국민, 우리, 농협 등 | 화면 조회 또는 출력 | 해당 은행 내역만 확인 가능 |
세무서 방문으로 오프라인 신청
세무서 방문 절차
온라인 사용이 어려운 경우, 세무서를 방문하여 금융소득 내역을 서면으로 발급받을 수 있습니다. 이 방법은 고령자나 디지털 접근이 어려운 분들에게 유용합니다.
- 방문 절차: 관할 세무서 방문 후 신분증을 지참하고 금융소득명세서 제공 신청서 작성
- 발급 방법: 담당 직원에게 제출 후 발급 요청
발급 형태 및 처리 시간
신청 후 당일 발급이 가능하며, 신뢰도 높은 자료를 직접 수령할 수 있습니다.
| 이용 대상 | 필요 서류 | 발급 형태 | 처리 시간 |
|---|---|---|---|
| 온라인 이용이 어려운 분 | 신분증, 신청서 | 종이문서 | 즉시 또는 당일 |
자주 묻는 질문
금융소득이란 정확히 무엇인가요?
금융소득은 예금, 적금, 채권에서 발생한 이자소득과 주식, 펀드에서 발생한 배당소득을 말합니다. 이 두 소득이 연간 합산 2천만 원을 초과할 경우 종합소득세 신고 대상이 됩니다.
홈택스에서 과거 연도 금융소득도 조회할 수 있나요?
네, 최근 5년까지의 금융소득 내역을 홈택스에서 조회하고 출력할 수 있습니다. 필요한 연도를 선택하면 해당 연도의 이자·배당 소득명세서를 확인할 수 있습니다.
금융소득 2천만 원 초과 여부는 어떻게 확인하나요?
홈택스 또는 손택스에 로그인 후 ‘금융소득 합산’ 금액을 확인하세요. 해당 합계가 2천만 원을 초과하면 종합소득세 신고 대상입니다.
손택스에서도 PDF 출력이 가능한가요?
손택스에서는 금융소득 자료를 화면상으로만 조회 가능하며, PDF 파일 다운로드는 제공되지 않습니다. 출력이 필요한 경우 홈택스를 이용하세요.
금융소득 조회 시 주의할 점은 무엇인가요?
이자·배당 외의 금융상품 수익, 예를 들어 파생상품 수익은 별도 과세 항목일 수 있으므로, 전체 자산 구조를 파악한 뒤 조회 내역을 확인하는 것이 중요합니다.
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