2023년 8월, 금 가격이 최근 5년 이내 최고점인 온스 당 2,000달러를 넘었습니다. 현재 금 가격은 소폭 하락하여 1,950달러에서 거래되고 있습니다. 제가 직접 확인해본 결과, 금 가격 상승에는 여러 복잡한 요인이 작용하고 있지만, 가장 쉽게 요약할 수 있는 것은 ‘세상이 불안해질 때 금값은 상승한다’는 것입니다. 전문가들은 금값이 올해 말이나 내년 초에 2,100달러를 넘어서고, 2024년 말까지는 2,500달러에 도달할 것이라고 예상하고 있습니다. 이번 포스트를 통해 금 가치 상승의 근거와 금 투자 방법에 대해 알아볼게요.
금 투자에 대한 투자 성과 분석
최근 1년, 금은 자산군 중에서도 높은 성과를 보이고 있습니다. 특히 주식지수와 비교했을 때 금의 상승폭은 더 두드러집니다.
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금과 주요 주식 지수 비교
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A. 미국 주식지수 S&P500과 나스닥
- B. 한국 코스피 지수
금은 S&P500 및 나스닥 지수보다 높은 성과를 보였습니다. 예를 들어, 달러 약세가 발생했을 때 금값이 상승했는데, 달러 인덱스가 2022년 11월에 최고점인 112을 기록한 후 2023년 1월 말에 100까지 하락했어요. 이 시점에서 금 가격은 상승했습니다.
| 기간 | 금 가격 변화 (%) | S&P500 변화 (%) |
|---|---|---|
| 1년 | 9% | 3% |
또한, 2023년 3월 8일부터 4월 말까지 금값은 9% 오르며 S&P500을 앞질렀습니다. 이때는 실리콘밸리 은행의 파산 이슈가 있었고, 이로 인해 시장에서는 금리 인하 가능성이 대두되었습니다.
2. 중앙은행의 금 매입 현황
최근 몇 년간 대부분의 중앙은행들이 금을 대량으로 매입하고 있습니다. 중앙은행의 금 보유량은 현재 채굴된 모든 금의 약 20%에 달하고 있어요. 그 이유는 여러 나라가 달러 의존도를 줄이고 안전자산으로서 금의 가치를 높게 평가하기 때문입니다.
금 투자 방법 – ETF의 유용성
이제 본격적으로 금에 대한 투자 방법에 대해 알아볼게요. 제가 직접 경험해본 바에 따르면, ETF 투자 방식이 가장 간편한 방법입니다. 이전에도 여러 포스트를 통해 다양한 금 투자 방법을 설명했지만, 오늘은 특히 ETF에 대해 중점적으로 살펴보겠습니다.
1. 해외 금 ETF
- A. GLD ETF
- B. IAU ETF
해외에서 가장 많이 알려진 금 ETF는 GLD와 IAU입니다. 두 ETF 모두 금 현물에 직접 투자하는 상품이 아니라, 금을 관리하는 특수 신탁회사에 투자하는 개념입니다.
| ETF명 | 운용 자산 (억 달러) | 수수료 (%) |
|---|---|---|
| GLD | 554 | 0.40 |
| IAU | 271 | 0.25 |
해외 ETF의 경우 양도차익이 250만 원까지는 세금이 없지만, 이 점도 참고하셔야 해요.
2. 국내 금 ETF: ACE KRX금현물 ETF
국내에서 유일하게 금 현물에 직접 투자 가능한 ETF입니다. ACE KRX금현물 ETF의 운용자산은 약 807억원이며, 수수료는 0.5%입니다. 주요 장점은 퇴직연금 및 개인연금에서도 투자 가능하다는 점입니다.
| ETF명 | 운용 자산 (억원) | 수수료 (%) |
|---|---|---|
| ACE KRX | 807 | 0.5 |
이 ETF는 원화 환산지수에 따라 운영되므로 달러 환율 변화에 따른 효과도 함께 나타난답니다.
금 가격 상승 전망과 투자 전략
금 가격이 상승할 가능성과 관련하여 여러 전문가의 의견이 있습니다. 특히 경기침체가 발생할 것으로 예상되는 만큼, 금의 수요가 증가할 것이라는 의견이 많아요. 이러한 사항을 고려할 때 금에 투자하는 것은 안전한 자산으로 생각됩니다.
1. 경기침체와 금 가격의 리버스 관계
미국의 기준금리 인상 및 인플레이션 걱정으로 인해 금 가격은 상승할 가능성이 높아요. 제가 알아본 바로도 일부 전문가들은 금 가격이 2024년까지 2,500달러에 도달할 것이라는 전망을 하고 있습니다.
| 경기상황 | 금리 | 금 가격 |
|---|---|---|
| 상승 | 하락 | 상승 |
| 하락 | 상승 | 하락 |
이런 예측에 따르면, 금 투자에 대한 포트폴리오의 일부를 포함시키는 것이 바람직할 것 같다는 개인 의견이에요.
2. 하반기 금 가격 조정 가능성
올해 하반기 중에 금 가격이 하락할 확률이 있다고 생각합니다. 미국의 기준금리가 한 번 더 오를 가능성이 높기 때문인데요. 미중 갈등으로 인한 제재 등 여러 상황을 고려할 때 금 가격 조정이 예상되니 이 시점을 기회로 삼는 것이 좋을 것 같아요.
자주 묻는 질문 (FAQ)
금 투자 시 세금은 어떻게 되나요?
해외 ETF 투자 시 양도차익 250만 원까진 세금이 없지만, 그 이상에는 22% 세금이 발생합니다.
ACE KRX금현물 ETF는 어떤 특징이 있나요?
ACE KRX금현물 ETF는 국내에서 유일하게 금 현물에 직접 투자할 수 있는 ETF로, 퇴직연금 계좌에서도 투자 가능합니다.
금 가격 변동에 영향을 미치는 주요 요소는 무엇인가요?
금 가격은 인플레이션, 금리 인상 및 외환 시장의 변동에 영향을 받습니다.
금 투자에 대한 개인적인 견해는 무엇인가요?
안전자산으로서의 금 투자는 경제 불황 시 보다 위험 회피적인 투자 방법으로 유효하다고 생각합니다.
미중 갈등, 인플레이션, 금리 인상 등 여러 복잡한 경제적 요소들이 현재의 투자 환경에 영향을 미치고 있습니다. 이러한 맥락에서 금 투자는 안전 자산으로 포트폴리오를 구성하기에 좋은 선택이 아닐까요? 직접 경험하고 연구한 결과로서는, 경기 상황과 금 가격 변동을 잘 이해하고 현명한 선택을 해보시길 바랍니다.
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